主婦目線でぶっちゃけます。オールカントリーとS&P500、私はこっちにしました
どうも〜！りりなです！
最近SNSを開くと「オルカンとS&P500どっちがいいの？」っていう議論、
本当によく見かけませんか？
今日は、
資産3,000万円にした主婦の私が実際にどっちを選んでいるか
そして、なぜそう選んだのか
正直にぶっちゃけていこうと思います😌👍✨
👇無料のポッドキャストで聞きたい方はこちら🙂↕️
まず最初に結論から！
私は、今はオールカントリーを毎月積み立てしています😚
ポイントは3つです。
平均点を狙いたいから
自動リバランスで管理が楽だから
個別株でアメリカにはすでに投資済みだから
＼登録すると見逃さないよ💌／
実は私、どっちも持ってます
上で、オールカントリーを積立中と話したのですが・・
実は私、どっちも持ってます。
「えっ、どっちも？」ってなりますよね🙂↕️
少し説明すると、S&P500は過去に積み立てをしていて、今は保有しているだけの状態です。
こんな感じです👇
評価損益率：プラス273%
含み益：プラス24万円
投資してそのままほったらかしにしているのに、
プラス273%ってすごくないですか！？
…でもね、そもそもの投資元金が少なかったので、含み益は24万円という形です。
ちょっと複雑な気持ち😢笑
そして今はオールカントリーを毎月積み立てしています。
評価損益率：プラス35%
含み益：プラス102万円
S&P500と比べると損益率は低いんですが、投資元金がオルカンの方が大きいので、含み益はプラス102万円という形になっています✨
まず基本のおさらい
そもそもこの2つ、何が違うのか整理しておきますね。
S&P500は、アメリカの優良企業500社に投資する商品です。つまり投資先が100%アメリカ。
オールカントリー（全世界株）は、アメリカだけじゃなく世界中の企業に投資できる商品です。 ただ今のオールカントリーの中身を見てみると、実は米国株が約6割含まれているんです。
「それって似たようなものじゃない？」って思いますよね。
正直、私もそう思っていた時期がありました。
でも実はこの2つには決定的な違いがあるんです。
決定的な違いは「カントリーリスクに対応できるか」
一見似たような中身に見えるオールカントリーとS&P500。
大きな違いは「カントリーリスク」です。
S&P500はアメリカ経済が強くても弱くても、
ずっとアメリカだけへの投資です。何十年先もこれは変わりません🙂↕️
一方のオールカントリーは
今アメリカが世界経済をリードしているから6割がアメリカ株になっているけれど、世界の状況が変わったら自動でリバランスしてくれます。
たとえば将来アメリカがもっと伸びたら、
アメリカの割合が7割になるかもしれない。
逆にアメリカ経済がちょっと微妙になってきたら
アメリカの割合を減らして、別の国への投資を増やしてくれる。
時代の流れに合わせて、投資する国を自動で乗り換えてくれるイメージです。
主婦的に考えるとこれってすごくありがたくて。
「今はアメリカが下がってきたから他の国に移さなきゃ」って自分で判断して、売って買って…なんてことを自分でやらなくていいんです😌
管理が楽＆分散投資ができる、って感じです。
私がオールカントリーを積み立てている3つの理由
理由１｜平均点を狙いたいから
投資って、絶対的な正解がないんですよね。プロのアナリストでも経済の動きは読めないし、「この銘柄が伸びた！」ってわかるのは振り返ったときだけ。
だから私は大当たりを狙うよりも、世界経済全体の成長に乗っかって安定して平均点を取りにいく方が自分には合っているなと思っています。
主婦ってやっぱり家計のことも考えながら投資をしなくちゃいけないじゃないですか。リスクを取りすぎて家計が不安定になるのは避けたい。だから守りながら増やすというスタンスでオールカントリー積み立てを選んでいます。
理由２｜自動リバランスで管理が楽だから
これが本当に大きいです。
子育てしながら家事もしながら投資の勉強もして…毎日忙しい中で「どの国に何%投資しようかな」って自分でポートフォリオを管理するのって、正直きついですよね😢
オールカントリーはその手間を全部ファンドがやってくれる。私は積み立てるだけでいい。 このほったらかしで管理ができるっていうのが、主婦にとってめちゃくちゃ大事なポイントだなって思っています。
理由３｜個別株でアメリカにはすでに投資済みだから
実はこれが私がオールカントリーを選んでいる一番リアルな理由だったりします。
私、米国の個別株を別でかなり持っているんですね。
Apple
GLDM
Alphabet
Johnson & Johnson
Coca-Cola
Eli Lilly
Meta
…こんな感じです。すでにアメリカへの投資はがっつりしている状態なんです。
そこに追加でS&P500まで積み立てていくと、資産全体を見たときにアメリカへの投資の割合がどんどん増えていってしまう。分散投資をしようとしているのに、気づいたらアメリカに集中投資していたってなってしまうんです。
だからオールカントリーで、アメリカ以外にも自然に分散できる形を選んでいます。
最初からオルカン1本だったわけじゃない
投資を始めた最初の頃は、S&P500も積み立てしていました。
当時はオールカントリーとS&P500の違いをよく理解しないまま、
「とりあえずどっちも投資しておこうかな」くらいの感覚で選んでいたんです😌
でも勉強して投資の知識をつけていくうちに2つの違いを理解できて、
自分のポートフォリオを見てみたら・・
「あれ、私米国の個別株も結構持ってるし、投資信託までS&P500を積み立て続ける必要ないのかも」ということに気づきました。
私の中では、
米国個別株＝配当をもらって今を豊かにするもの・値上がり益目的のもの
投資信託の積み立て＝資産の基盤を作るもの
という位置づけにしています。
だから資産の基盤を作る投資信託は、
S&P500じゃなくて全世界に投資できるオールカントリーでで平均点を狙っていく方が自分の軸に合っているな、という方向に落ち着きました。
S&P500は全然悪くないです
ここまで読んで「じゃあS&P500はダメなの？」と思った方がいるかもしれないので補足しておくと、そんなことは全然ないです！
S&P500は「これからもアメリカが世界をリードし続ける」と思っている方にとっては、とても合っている選択肢だと思います。
過去の実績もとても優秀ですし☺️✨
ただ、「S&P500がおすすめって聞いたから」という理由だけで選ぶのは
ちょっともったいなくて、
なぜそれを選ぶのか、自分なりの理由を持つことがすごく大事です。
選び方の基準を一つ言うとするなら、
米国の成長がこれからも続くと考えるなら → S&P500
長期でカントリーリスクを分散させたいなら → オールカントリー
この基準で選べると、相場が大きく揺れたときも慌てずにいられると思います😌
まとめ
りりなはオールカントリーとS&P500、私はどちらも保有中
今はオールカントリーを毎月積み立て中（含み益102万円！）
オールカントリーを選んだ理由：①平均点を狙いたい ②自動リバランスで管理が楽 ③個別株でアメリカには投資済み
S&P500は全然悪くない。でも「なぜ選ぶか」の自分なりの理由が大事
投資って答えが一つじゃないから迷いますよね。
でも、なんとなくじゃなくて
「自分はこう思うからこっちを選んだ」って言えるようになると、相場が動いても焦りにくくなっていきますよ😚✨
みなさんはオールカントリーとS&P500、どっちを選んでいますか？
あるいは両方？その理由も含めて、ぜひコメント欄に教えてください！
感想やコメント、気軽に書いてもらえると嬉しいです☺️
＼登録すると見逃さないよ💌／
この記事は、ポッドキャストの抜粋です
資産3,000万円にした主婦りりなのお金・投資の話を発信しています😌✨
家事をしながら
電車や車の中でも
無料でりりなのお金の話が「ながら聴き」できます👍
🎉5,000名以上の仲間がいる「マネハピ部」6月に入部再開します🎉
資産運用を頑張る仲間が集まる『マネハピ部』！
今、5,000名以上の仲間がいて
実はまだ、今年一度も募集をしていなかったのですが・・
／
来月、6月中に
入部を再開することにしました🍑🌈
＼
募集再開時は、LINEでお知らせするので
ぜひみんなLINEの登録お願いします📱🙂↕️✨
👇 👇 👇
やっとSBI証券の講座を登録始めました。なかなか登録ながいですよねーー、なかなかおわらない。
このブラウザは駄目ですとかいれるしーーーー。